Поиск

8 800 350 84 13 (доб. 107) звонки с любых номеров РФ бесплатны
даже с мобильных
Информация обновлена:
апрель 2021 года

Рейтинг и сравнение ТОП-12 расчетных счетов для ИП

  • Где самые выгодные условия?
  • Не только плюсы, но и минусы
  • Актуальная информация

Тарифы

Поговорим о лучших предложениях от современных банков для открытия бизнеса.

Сначала о том, что +/- и так есть почти у всех:

Встречаются исключения из этого правила, но об этом поговорим подробнее уже на примерах.

12. Сбербанк

Кто ж про него не знает? Старейший банк, работающий с 1841 года. Главным акционером Сбера является государство в виде Министерства финансов. Филиальная сеть на территории России включает 14200 отделений. Стабильное государственное учреждение, где все средства клиентов находятся под защитой государства.

Сбер предлагает 3 тарифа: Простой, Продвинутый, Профессиональный. Но начинающих бизнесменов ведь интересует в первую очередь базовые простые тарифы, так?

Итак, помимо бесплатного открытия условия тарифа “Простой” следующие:

Основными недостатками Сбера являются:

11. МТС-банк

Вы могли не знать, но у МТС аж с 1993 года существует свой банк, который работает по всем регионам России.

МТС-Банк предлагает тарифы Проще простого (для малого бизнеса), Минимум (для малого бизнеса с бесплатным пополнением счета), Точный (для среднего и развивающегося бизнеса), Выгодный и Стабильный (для крупных ООО и ПАО).

Можно снимать до 1 000 000 ₽ в месяц бесплатно, а также можно переводить на счета физиков до миллиона руб. без комиссии. А также:

Подробнее о тарифе Проще простого:

У тарифа не предусмотрено возмещение торговой выручки по эквайрингу на счет клиента, а вот в остальных тарифах: например, Выгодный и Стабильный, — такая услуга есть.

Недостатки

10. УБРиР

Уральский банк реконструкции и развития (УБРиР) был основан в 1990 году и успешно существует более 30 лет. Головной офис банка расположен в Екатеринбурге. В Уральском банке можно открыть счет как для ИП, так и для ООО. 

УБРиР предлагает такие тарифы:

Условия тарифа “Промо”:

Такой тариф, как “Премиум класс” за абонентку 6000 рублей дает безлимитные платежи без ограничений.

Работает с регионами Москва, СПБ, Самара, Челябинск, Казань и многими другими.

Недостатками являются:

  1. Отсутствие возможности оформления в Крыму и многих других регионах России
  2. Навязывание дополнительных услуг, звонки с разных номеров;
  3. Офисы не рассчитаны на прием и обслуживание предпринимателей, из-за чего приходится стоять в больших очередях;
  4. Большой документооборот сопряжен с консервативным подходом к обслуживанию.

9. Уралсиб

Основными направлениями Уралсиба являются розничный, корпоративный и инвестиционно-банковский бизнес. Уралсиб предлагает 3 месяца бесплатного обслуживания в рамках одного из Пакетов, а также до 7% кэшбека по Бизнес карте.

В ассортименте РКО Уралсиба целых 5 тарифов для РКО: Начни с нуля, Бизнес старт, Кассовый (для торговых компаний с большим оборотом наличных), Платежный (для постоянных расчетов с контрагентами) и Максимум, предлагающий большое количество бесплатных платежей за абонентку 4 700 в мес..

Но нас в первую очередь интересует тариф “Начни с нуля”.

Базовый тариф предлагает:

Тарифы “жирнее” дают больше бесплатных платежей и меньший процент комиссии. Все, как у всех.

Помимо Москвы и Питера работает по 44 регионам России.

Недостатки

8. Совкомбанк

Совкомбанк функционирует с 1990 года уже более 30 лет и занимается обслуживанием как физических, так и юр. лиц. Банк предлагает услуги по подготовке документов для налоговой, составлению реквизитов и онлайн-подачи заявки во все необходимые инстанции.

Есть возможность подключения всего интернет-функционала: Чат-Банк, интернет-эквайринг, онлайн-помощник, гибкие настройки ЭЦП и многое другое.

Также предлагает услуги инкассации и самоинкассации при перевозке крупных денежных сумм. Ну это будет интересно крупным воротилам.

Касательно тарифов:

Старт (для начинающих), Мастер, Успех, Доходный (для крупняков).

Особенности тарифа “Старт”:

И если “Старт” предлагает комиссию за каждый платеж в 50 рублей, то более продвинутый “Успех” дает 19 рублей комиссии за первые 6 платежей, а все остальные — бесплатно. Однако, абонентская плата там составляет 1500 руб./мес.

Открыть р/с можно по всей России кроме Крыма.

Недостатки

7. ВТБ

Банк основан в 1990 году и является одним из старейших крупных банков в России. По величине активов занимает второе место в РФ, и первое — по размеру уставного капитала.

Банк предлагает 4 тарифа для юр. лиц: “На старте” (для малого бизнеса), “Самое важное” (для среднего развивающегося бизнеса), “Все включено” (для крупных ООО и корпораций), “Большие обороты” (для развитого бизнеса, ПАО и ООО).

Плюсы здесь стандартные: онлайн-открытие, надежность и бесплатное обслуживание для стартового тарифа. Но бесплатным обслуживание будет только первый год. А спустя 12 месяцев начинается абонентская плата 1200 рублей в месяц.

Условия тарифа “На старте” следующие:

Остальные тарифы имеют выше абонентскую плату, но и более выгодные условия на % за внесение/снятие.

Например, у тарифа “Все включено” абонентская плата 1900 рублей ежемесячно, но и процент за внесение до 250 000 руб бесплатно.

Открыть счет можно во всех регионах России кроме Крыма.

Что касается недостатков:

6. ДелоБанк

ДелоБанк (в прошлом — СКБ-банк) основан в 1990 году в Екатеринбурге, но на данный момент функционирует по всей России и охватывает более 115 городов, в том числе Москву и Питер. В банке можно открыть РКО как для ИП, так и для ООО.

Преимущества:

Делобанк не говорит, а, так сказать, — делает! Блин, меня надо взять к ним в промоутеры…

Короче, банк предлагает такие тарифы:

Особенности тарифа “ДелоЛайт”:

В свою очередь тарифы ДелоЛайт и ДелоУльтра предлагают 2,5 и 3,5% кэшбека соответственно, а также 50 и 500 бесплатных платежей в месяц соответственно. Но и абонентская плата у ДелоЛайт 2 590, а у ДелоУльтра 7990 руб.

👉🏼Открыть счет в ДелоБанк

Недостатки:

5. Альфа-банк

Альфа — один из крупнейших российских банков, основанный еще в 1990 году. Существует более 30 лет и входит в список системно значимых банков, утвержденных Банком России.

Преимущества:

Открыть можно почти в любом городе России кроме Крыма.

Банк предлагает тарифы:

“Просто 1%“ в цифрах выглядит следующим образом:

Тариф «Просто 1%» предлагает снятие наличных с карты бесплатно аж до 1,5 млн ₽.

Недостатки:

4. Райффайзен Банк

Райффайзенбанк существует с 1996 года и чуть моложе того же Сбера или ВТБ. Имеет более 110 000 активных клиентов-предпринимателей и входит в ТОП-10 системно-значимых банков. Еще и в ТОП-2 надежных банков России также входит.

Банк проводит платежи по двум реквизитам: наименование и расчетный счет, а также требует проводить платежи поставщикам и подрядчикам только на бумажном носителе.

Банк предлагает тарифы: Старт (бесплатное обслуживание, 5% начисление на остаток), Оптимум (до 500 000 ежемесячных переводов), Максимум (для крупного бизнеса: 60 бесплатных платежей в месяц, до 700 000 руб перевести в мес.). Счет можно открыть всего по одному документу!

Подробнее о тарифе Старт:

В тарифах пожирнее (например, Оптимум) есть карта для бизнеса, а также увеличивается сумма бесплатных платежей и сумма платежей без комиссии физ лицам.

Например, тариф Максимум дает 300 бесплатных платежей в месяц и 700 000 руб переводов физ. лицам без комиссии.

Открыть РКО в Райффайзен банк можно в 50 регионах России. Таких, как Москва, Хабаровск, Архангельск и другие.

Недостатки:

3. Открытие

Современный молодежный банк, имеющий очень удобный личный кабинет, быструю техподдержку, и в целом весь такой стильный молодежный. Открытие предусматривает большое количество услуг и предложений для бизнеса — от онлайн-касс до сопровождения валютных сделок. 

У Открытия большая сеть отделений по всей стране — от Москвы и Калининграда до Хабаровска и Южно-Сахалинска. Открыть счет можно в любом из них, а также онлайн не выходя из дома.

Предлагает тарифы:

Тариф “Первый шаг” предлагает следующие условия:

А тариф Большие планы дает целых 30 бесплатных платежей в месяц, но имеет абонентку 2 700 рублей с 3-го месяца работы.

Недостатки:

2. Тинькофф

Тинькофф-банк — самый известный онлайн-банк в России. Основной «фишкой» является полная удаленность при работе и отсутствие офисов. Банк предлагает открыть расчетные счет как ИП, так и ООО. С Тинькофф можно осуществлять платежи круглосуточно.

Вместе со счетом вы получаете бизнес-карту, привязанную к расчетному счету. Благодаря этому отпадет потребность переводить средства на другую карту/счет и терять деньги на комиссии. Если вы будете активно пользоваться картой, то и обслуживание счета будет бесплатным. 

Типы тарифов: Простой (малый бизнес), Продвинутый (средний), Профессиональный (крупный бизнес и предприятия). Вы можете открыть счет как в рублях, так и в валюте (доллары США, фунты стерлингов, юани, евро). 

Подробнее о тарифе “Простой”:

В свою очередь тариф Профессиональный предлагает 2% на остаток и 19 руб. за платеж в другие банки, однако абонентка составляет почти 5 000 рублей в месяц.

География: вся РФ кроме Крыма.

Недостатки:

шифрование. В Тинькофф-банке же в качестве подписей играют роль коды из СМС-сообщений.

1. Точка

Молодой и, пожалуй, лучший банк из данной подборки:

Точка является частью группы “Открытие”. Банк открыт в 2005 году. Главная целевая аудитория — молодые и не только предприниматели. Как и “Тинькофф”, «Точка» позиционирует себя в качестве цифрового онлайн-банка. Это означает, что все обслуживание клиентов происходит удаленно через Интернет или по телефону без физического посещения офиса. Открыть РКО в «Точке» можно как для ИП, так и для ООО.

Предлагает тарифы: Ноль, Начало, Развитие, Корпоративный. Ноль — для начинающего бизнеса. Корпоративный — для крупных ООО.

Подробнее о тарифе “Ноль”:

Кому подходит

Для одного счёта. Если ИП не старше 3 месяцев и имеет исходящий оборот до 250 000 ₽ в месяц.

Кому не подходит

Этим ребятам банк, увы, не подойдет, потому что некоторым организациям требуется, наличие офиса:

Также у Точки есть Тариф чуть повкуснее — Начало. Там за абонентскую плату в 700 рублей появляется возможность оплаты физ. лицам через зарплатный проект с нулевой комиссией на банки партнеров. Ну и в целом растут условия: 400 000 рублей переводов “физикам” бесплатно, пополнение счета на 100 000 рублей бесплатно и многое другое.

К недостаткам можно отнести:

Ну а в целом, один из лучших банков, представленных в обзоре.

Вывод

Сводная таблица базовых тарифов ключевых банков:

СберМТСВТБОткрытиеТинькоффТочка
Обслуживание490 ₽бесплатнобесплатно первый годбесплатно490₽бесплатно
Комиссия за перевод49 ₽бесплатноот 1 до 11%3 бесплатные платежа ежемесячно, а начиная с 4-го плата плата 100 рублей49₽ в другие банки, в Тинькофф — бесплатнопервые 150 000 ₽ без комиссии, далее за каждые 10 000 р. — 300 р. комиссии
Комиссия за внесение0,15%1%0,5%от 0,15%от 0 до 2,99%350 ₽ за каждые 10000 ₽
Доп бонусыSMS-информирование 199 рублей в месяцБесплатное SMS-информированиеБесплатное обслуживание корпоративной карты и оформление карточки с образцами подписейДает 5% кэшбэкаПереводы физ. лицам от 1,5 до 15% на карту Тинькофф. На карту ТинькоффБлэк — бесплатноSMS-уведомления стоят 200 р/мес.

В качестве вывода хочу сказать, что выбор банка для открытия расчетного счета — дело сложное и ответственное. В некоторых банках есть бесплатное обслуживание, однако там высокая комиссия за переводы. Например, ВТБ с комиссией до 11%.

А где-то платное обслуживание, зато невысокие комиссии. Например, Тинькофф, у которого при плате в 490 рублей нулевая комиссия за внесение и нулевая комиссия за переводы на счета банка Тинькофф.

Здесь нужно смотреть на комплекс предлагаемых услуг и сравнивать их со своей деятельностью. Однозначно не самым лучшим решением будет открывать счет в Сбербанке, а далее — кому-то по условиям будет выгоден Точка, а кому-то тот же МТС-банк.

Взвесив все за и против, вы можете значительно сэкономить на абонентской плате или комиссиях по платежам.

Но финальный выбор — за вами!

Поделиться:Share on VK
VK
Share on Facebook
Facebook
Tweet about this on Twitter
Twitter
Была ли эта статья полезна для Вас?
Вы уже голосовали
Важно!

В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте
Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов
Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение вашей проблемы


  • анонимно

  • профессионально
Поэтому для Вас работают бесплатные эксперты-консультанты!
Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем решить ее! Задайте вопрос прямо сейчас!
бесплатно задать вопрос юристу
Комментарии к статье

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

x

Ваша заявка отправлена!